Beste dividend aandelen 2024

Dividendaandelen zijn bedrijven die regelmatig dividend uitkeren. Dividendaandelen zijn doorgaans gevestigde bedrijven met een staat van dienst in het uitkeren van winst aan aandeelhouders.

Dividend aandelen uitgelegd

Dividendaandelen keren regelmatig een deel van de winst van het bedrijf uit aan beleggers. De meeste Amerikaanse dividendaandelen betalen beleggers elk kwartaal een vast bedrag, en de topaandelen verhogen hun uitbetalingen in de loop van de tijd, zodat beleggers een annuïtaire geldstroom kunnen opbouwen. In wezen krijg je voor elk aandeel van een dividendaandeel dat je bezit een deel van de inkomsten van het bedrijf. Je wordt gewoon betaald voor het bezit van de aandelen!

Stel dat bedrijf X op jaarbasis een dividend uitkeert van 20 cent per aandeel. De meeste bedrijven keren driemaandelijks (vier keer per jaar) dividend uit, wat inhoudt dat het bedrijf aan het einde van elk zakenkwartaal een cheque van 1/4 van 20 cent (of 5 cent) voor elk aandeel dat je bezit, zal sturen. Dit lijkt misschien niet veel, maar wanneer je jouw portefeuille tot duizenden aandelen hebt opgebouwd en die dividenden gebruikt om meer aandelen in het bedrijf te kopen, kun je in de loop der jaren veel geld verdienen. De sleutel is om die dividenden te herinvesteren!

Hoe beleggen in dividend aandelen?

Het opbouwen van een portefeuille van individuele dividendaandelen kost tijd en moeite, maar voor veel beleggers is het de moeite waard. Zo koop je een dividendaandeel:

1. Zoek een aandeel dat dividend uitkeert

Je kunt op veel financiële sites en op de website van jouw online broker screenen op aandelen die dividend uitkeren.

2. Evalueer de voorraad

Om onder de motorkap van een hoog-dividend aandeel te kijken, begin je met het vergelijken van de dividendrendementen tussen zijn concurrenten. Als het dividendrendement van een bedrijf veel hoger is dan dat van vergelijkbare bedrijven, kan dit een rode vlag zijn. Het is op zijn minst de moeite waard om aanvullend onderzoek te doen naar het bedrijf en de veiligheid van het dividend.

Kijk vervolgens naar de uitbetalingsratio van de aandelen, die je vertelt hoeveel van het inkomen van het bedrijf naar dividenden gaat. Een te hoge uitbetalingsratio, over het algemeen meer dan 80%, hoewel dit per branche kan verschillen, betekent dat het bedrijf een groot percentage van zijn inkomsten besteedt aan het betalen van dividenden. In sommige gevallen kunnen dividenduitkeringsratio’s de 100% overschrijden, wat betekent dat het bedrijf schulden kan aangaan om dividenden uit te keren.

3. Bepaal hoeveel aandelen je wilt kopen

Je hebt diversificatie nodig als je afzonderlijke aandelen koopt, dus je moet bepalen welk percentage van jouw portefeuille in elk aandeel gaat. Je koopt bijvoorbeeld 20 aandelen, je kunt er 5% van jouw portefeuille in stoppen. Als het aandeel echter risicovoller is, wil je er misschien minder van kopen en meer van jouw geld in veiligere keuzes steken.

De nummer 1 overweging bij het kopen van een dividendaandeel is de veiligheid van het dividend. Dividendrendementen van meer dan 4% moeten zorgvuldig worden onderzocht; die meer dan 10% betreden stevig risicovol terrein. Een te hoog dividendrendement kan er onder meer op wijzen dat de uitbetaling onhoudbaar is, of dat beleggers het aandeel verkopen, waardoor de koers van het aandeel daalt en het dividendrendement daardoor stijgt.

Gerelateerd: Beste beleggingsfondsen

Dividend per share (DPS)

Dividend per share (DPS) is de som van de gedeclareerde dividenden die door een bedrijf zijn uitgegeven voor elk uitstaand gewoon aandeel. Het cijfer wordt berekend door de totale dividenden die door een bedrijf worden uitgekeerd, inclusief interim-dividenden, over een periode, gewoonlijk een jaar, te delen door het aantal uitstaande gewone aandelen dat is uitgegeven. De DPS van een bedrijf wordt vaak afgeleid van het dividend dat in het meest recente kwartaal is betaald, dat ook wordt gebruikt om het dividendrendement te berekenen.

Dividend per share (DPS) is de som van de gedeclareerde dividenden die door een bedrijf zijn uitgegeven voor elk uitstaand gewoon aandeel.
DPS wordt berekend door de totale dividenden die door een bedrijf worden uitgekeerd, inclusief interim-dividenden, over een periode, gewoonlijk een jaar, te delen door het aantal uitstaande gewone aandelen dat is uitgegeven.
DPS is een belangrijke maatstaf voor beleggers, omdat het bedrag dat een bedrijf uitkeert in dividenden zich direct vertaalt in inkomsten voor de aandeelhouder.
Een groeiende DPS in de loop van de tijd kan ook een teken zijn dat het management van een bedrijf gelooft dat de winstgroei kan worden volgehouden.

DPS begrijpen

DPS is een belangrijke maatstaf voor beleggers, omdat het bedrag dat een bedrijf uitkeert in dividenden zich direct vertaalt in inkomsten voor de aandeelhouder. Het is het meest eenvoudige cijfer dat een belegger kan gebruiken om zijn dividendbetalingen te berekenen van het bezit van aandelen van een aandeel in de loop van de tijd.

Een consistente stijging van de DPS in de loop van de tijd kan beleggers ook het vertrouwen geven dat het management van het bedrijf gelooft dat de winstgroei kan worden volgehouden.

Waarom is DPS belangrijk voor beleggers?

Een consistente stijging van de DPS in de loop van de tijd kan beleggers ook het vertrouwen geven dat het management van het bedrijf gelooft dat de winstgroei kan worden volgehouden.

Dividend ex-datum en registratiedatum

Als je aandelen in een bedrijf houdt, dan moet je bekend zijn met termen zoals ex-dividend, dividendregistratiedatum, startgegevens boeksluiting, einddatum boeksluiting enz. Er is een heel subtiel verschil tussen al deze termen en als aandelenmarkt belegger is het essentieel dat je deze termen in het juiste perspectief begrijpt.

Wat is het verschil tussen dividend ex-datum en registratiedatum? We moeten ook begrijpen wat ex-dividenddatum en registratiedatum betekenen? Is het mogelijk om te verkopen tussen ex-dividenddatum en recorddatum?

Datum dividendaankondiging

Dividend is een uitkering aan aandeelhouders uit winst gemaakt door een bedrijf. Dividenden zijn een toe-eigening na belastingen en worden uitbetaald aan aandeelhouders en uitgedrukt in valuta of in procenten. Als de nominale waarde van de aandelen bijvoorbeeld €10 is en het bedrijf een dividend van 30% aankondigt, betekent dit dat een dividend van €3 per aandeel aan de aandeelhouders zal worden uitbetaald.

Dus als je 1000 aandelen van het bedrijf bezit, ontvang je €3.000 als dividend. Maar de vraag is wie de dividenden zal ontvangen? Wanneer een aandeel op de aandelenmarkten wordt verhandeld, zijn er de hele dag koop- en verkooporders in een aandeel. Hoe bepaalt het bedrijf aan welke aandeelhouders de gedeclareerde dividenden moeten worden betaald. Dat is waar de recorddatum in het spel komt.

Wat is het belang van de registratiedatum?

Het dividend wordt uitgekeerd aan alle aandeelhouders van wie de namen op het einde van de registratiedatum in de aandeelhoudersadministratie van de vennootschap staan. Normaal gesproken worden de aandeelhoudersgegevens van een bedrijf om te beslissen over het recht op dividend bijgehouden door registerhouders en transferagenten gerechtigd om de dividenden te ontvangen.

Dus als een bedrijf de registratiedatum 26 juli aankondigt, dan hebben alle aandeelhouders waarvan de namen eind 26 juli in de bedrijfsadministratie staan, recht op de dividenden. Maar hier is een probleem! Als je aandelen koopt, krijg je de aandelen pas na T+2 dagen, dat is op de tweede handelsdag na de transactiedatum. Dat is waar het concept van ex-dividenddatum om de hoek komt kijken.

Rol van ex-dividenddatum

De ex-dividenddatum behandelt eigenlijk het bovenstaande probleem van de T+2-leveringsdatum. De ex-dividenddatum is vastgesteld op 2 handel vóór de registratiedatum. In het bovenstaande geval, aangezien de registratiedatum 26 juli is, zal de ex-dividenddatum 24 juli zijn.

Als er handelsvakanties tussen zitten, wordt de ex-dividenddatum dienovereenkomstig naar achteren geschoven. Wat geeft de ex-dividenddatum aan? Je moet de aandelen van het bedrijf vóór de ex-dividenddatum kopen, zodat je de levering op de recorddatum krijgt en dus recht heeft op dividend. Het aandeel begint normaal gesproken ex-dividend te handelen op de XD-datum.

Sluitingsdata boeken

Normaal gesproken wordt tijdens de sluitingsperiode van het boek geen overdracht van aandelenverzoeken behandeld door de registrar. Bijvoorbeeld; Koop je aandelen tijdens de boeksluiting of koop je aandelen vlak voor de boeksluiting, dan krijg je de daadwerkelijke levering van aandelen pas na afloop van de boeksluitingsperiode.

Daadwerkelijke uitkering van dividend

De laatste stap is de daadwerkelijke uitbetaling van de dividenden. Als jouw bankmandaat is geregistreerd bij de registrar, wordt het dividendbedrag automatisch op jouw bankrekening bijgeschreven. Als je fysieke aandelen bezit of als jouw bankmandaat niet is geregistreerd, wordt jouw dividendcheque op jouw geregistreerde adres naar je opgestuurd.

De datum van uitkering van dividend hangt af van de vraag of de uitkering een interim-dividend of een slotdividend is. In geval van interim-dividend dient de uitbetaling aan de aandeelhouders te gebeuren binnen 30 dagen na de datum van de aankondiging van het dividend. In het geval van slotdividend hoeft de daadwerkelijke uitkering van het dividend echter pas binnen 30 dagen na de jaarlijkse algemene vergadering (AVA) te gebeuren. Het begrijpen van deze nuances van dividendaangifte is de sleutel om het beste uit jouw dividendervaring te halen.

Gerelateerd: Beste dividend ETF’s